DEGIRO: Consigli e Opinioni sulla Piattaforma di Trading

DEGIRO è un broker online olandese, attivo per gli investitori europei dal 2013. Nato come broker esclusivamente per clienti istituzionali, DEGIRO negli ultimi anni ha aperto le porte alla clientela retail divenendo uno dei più grandi intermediari europei. 

La struttura dei costi altamente competitiva è ciò che rende DEGIRO uno dei broker più convenienti nel panorama del trading online. Sono più di 600.000 gli utenti che oggi si affidano a DEGIRO per investire i propri soldi sui mercati finanziari. DEGIRO è regolamentato da autorità finanziarie di alto livello come l’Autorità olandese per i mercati finanziari (AFM) e la Banca centrale olandese (DNB). Inoltre, è registrato presso la Camera di Commercio e Industria di Amsterdam.

In ogni caso, grazie a questa guida comprenderai cos’è, come funziona e quali sono le principali caratteristiche del broker DEGIRO.

Storia del Broker DEGIRO

DEGIRO è stata fondata nel 2008 ad Amsterdam, da un gruppo di cinque ex dipendenti di Binck Bank, allo scopo di servire il mercato istituzionale.

Nel 2013 DEGIRO ha iniziato a offrire i suoi servizi di intermediazione anche agli investitori retail, dando loro la possibilità di investire in Borsa con commissioni da clienti istituzionali. 

 “L’obiettivo di DEGIRO è di rendere il trading online accessibile, conveniente e di portata globale.“

Nel 2015 DEGIRO si espande in tutto il Nord Europa, e in Italia, e vince molti premi internazionali lungo il percorso. DEGIRO ha vinto il “Golden Bull Award” nei Paesi Bassi, come migliore broker olandese per opportunità di trading, commissioni, termini e condizioni e strumenti di investimento.

Due anni dopo, DEGIRO ha superato già la soglia dei 200.000 clienti divenendo uno dei cinque maggiori broker in Europa per numero di transazioni all’anno. DEGIRO ha continuato a vincere una serie di premi internazionali tra cui “Miglior Broker in Germania” secondo l’Handelsblatt Broker Comparison.

Nel 2019 DEGIRO ha lanciato la sua nuova piattaforma di trading basata sul feedback dei clienti e su una tecnologia in costante evoluzione. Oggi, più di 600.000 di clienti di 18 paesi sceglie DEGIRO come broker di trading online per investire in Borsa e sui mercati finanziari.

DEGIRO: PRO & CONTRO

Iniziamo a elencare i principali vantaggi che offre il broker DEGIRO.

• Costi molto bassi: DEGIRO è un broker di trading online con commissioni tra le più basse del mercato. Inoltre, DEGIRO punta molto sull’aspetto della trasparenza e sulla comprensione delle commissioni all’interno della piattaforma. Offre agli utenti un utile calcolatore dei costi, che consente di sapere in anticipo quanto si pagherà prima di fare trading.
• Riconosciuto a livello internazionale: DEGIRO è riconosciuto come uno dei broker online più economici e competitivi d’Europa dopo aver vinto oltre 57 premi internazionali. “DEGIRO è stato votato come miglior broker low cost 2017 & 2018 dal Financial Times e da Investors Chronicle (UK).”
• Broker regolamentato: DEGIRO è un broker regolamentato sotto la supervisione dell’Autorità dei Mercati Finanziari dei Paesi Bassi (AFM) e sotto la vigilanza prudenziale della Banca Centrale Olandese (DNB). DEGIRO è inoltre registrato presso il rispettivo elenco della CONSOB col numero 13005353.

In questo articolo ti spieghiamo perché dovresti fare molta attenzione e affidarti esclusivamente a broker di trading online autorizzati dalla Consob.

• Sicurezza: DEGIRO garantisce la salvaguardia e la sicurezza dei beni dei clienti, così come la protezione e la custodia dei loro dati. Infatti, DEGIRO utilizza un’entità depositaria separata per detenere i beni dei clienti in conti separati da quelli della società. Ciò significa che DEGIRO non può utilizzare i tuoi fondi per altri scopi e nel remoto caso di insolvenza, i fondi dei clienti non possono essere aggrediti dai creditori di DEGIRO.
• Piattaforma proprietaria semplice e intuitiva: DEGIRO offre una piattaforma trading proprietaria molto intuitiva e user-friendly, adatta a traders esperti e principianti.

Mostriamo adesso invece le noti dolenti del broker DEGIRO.

• Non offre trading forex e di criptovalute: Il trading Forex non è disponibile su DEGIRO. Non è prevista inoltre la possibilità di acquistare o vendere criptovalute.
• Mancanza di strumenti educativi e di ricerca: La piattaforma di DEGIRO non offre materiale didattico di formazione in lingua italiana. Alcuni video-tutorial sul funzionamento della piattaforma o education sul trading sono riservati alla versioni inglese e olandese.
• Limitazioni nelle modalità di deposito e prelievo: DEGIRO non accetta carte di credito o carte di debito come metodi di deposito e prelievo. Le uniche modalità per trasferire fondi a DEGIRO sono tramite Sofort o Bonifico bancario.
• Assenza di un conto demo: DEGIRO non prevede la possibilità di registrarsi e allenarsi tramite un conto demo.

DEGIRO: Principali Caratteristiche 

La piattaforma DEGIRO è disponibile sia tramite web che da dispositivo mobile. L’app DEGIRO offre un’esperienza semplice e intuitiva anche per i traders meno esperti. Tramite la piattaforma DEGIRO si ha accesso al portafoglio, alle quotazioni in tempo reale, alle news di mercato e varie tipologie di ordine.

Ecco le tipologie di conto con le quali è possibile investire tramite DEGIRO:

Conto DEGIRO “BASIC”

Il Profilo “Basic” è il tipo di conto Standard quando ci si registra con DEGIRO. Rappresenta la soluzione più semplice per iniziare a negoziare azioni, fondi, obbligazioni ed ETF.

Il Profilo Basic di DEGIRO consente di avere accesso a tutti i prodotti e servizi di investimento a eccezione dello Scoperto (investimento a margine), del Prestito Titoli (vendite allo scoperto) e del trading di derivati (opzioni e futures).  

Conto DEGIRO “ACTIVE”

Oltre alle caratteristiche del profilo Basic, il profilo Active consente l’accesso limitato (al 50%) ai servizi di Scoperto (Marginazione), Prestito Titoli e Derivati.

Conto DEGIRO “TRADER” 

Il Profilo Trader consente un ulteriore accesso ai servizi di investimento di DEGIRO, inclusi i Derivati e il totale utilizzo dei servizi di Scoperto e Prestito Titoli. I titolari di un conto DEGIRO “Trader” hanno anche accesso all’elaborazione gratuita di dividendi e coupon.

Conto DEGIRO “DAY TRADER” 

Il Profilo Day Trader permette di utilizzare margini addizionali durante le fasi di negoziazione. Limiti e condizioni separati si applicano al Profilo Day Trader tra le ore 9:00 e le ore 22:30.

Quanto costa DEGIRO? 

La politica di DEGIRO si basa sul pay-per-use, che prevede l’addebito dei costi di servizio soltanto nel caso di effettivo utilizzo. Per quanto riguarda le commissioni applicate, DEGIRO offre la possibilità di investire in azioni di Borsa Italiana con una tariffa a partire da € 0,5 + 0,05% per transazione, fino ad un massimo di € 4,99.

Nel confronto con i principali concorrenti attivi sul mercato italiano, DEGIRO permette di investire in azioni con un risparmio dei costi fino al 95%. Anche nel trading in ETF, Opzioni e Futures, DEGIRO mostra una struttura commissionale nettamente più competitiva rispetto a tanti altri broker italiani. 

DEGIRO offre anche un Conto Demo?

Al momento, DEGIRO ha scelto di non offrire la funzione di conto demo. Si tratta di una carenza, visto che la stragrande maggioranza dei broker di trading online offrono questa funzione al giorno d’oggi. Gli account demo non sono infatti solo ottimi per imparare i primi passi nel trading, ma anche per testare nuove strategie di investimento.

Se cerchi un conto demo consigliamo la piattaforma di trading di eToro che mette a disposizione un conto con $100.000 virtuali con cui fare pratica.

Quali mercati sono disponibili su DEGIRO? 

Su DEGIRO sono disponibili oltre 50 mercati di 30 differenti Paesi. DEGIRO offre ai propri clienti l’accesso a un’ampia gamma di strumenti finanziari tra cui:

• Azioni scambiate in Europa, Nord America, Asia e Oceania
• Fondi ed ETF scambiati in Europa, Asia e Oceania
• Obbligazioni di listini europei
• Opzioni e futures di indici di Borsa di tutto il mondo

DEGIRO: Come Funzionano Depositi e Prelievi?

Sia per il primo versamento che per quelli successivi, le modalità di deposito di denaro su DEGIRO sono unicamente due:

• Via SOFORT
• Tramite Bonifico manuale

Nel primo caso, con SOFORT, l’accredito sul proprio conto DEGIRO avviene istantaneamente. Nel secondo caso, tramite bonifico manuale verso l’IBAN di DEGIRO, i fondi saranno disponibili nella piattaforma dopo circa due giorni lavorativi.

DEGIRO prevede un deposito minimo di €0,01. Possono essere inviati tramite bonifico successivamente alla registrazione e sarà il sistema ad associare la cifra versata al nominativo utilizzato in fase di registrazione. DEGIRO inoltre accetta esclusivamente bonifici provenienti da conti correnti bancari dell’Unione Europea/Area Economica Europea di cui si risulti titolare.

Per quanto riguarda i prelievi di fondi da DEGIRO, la modalità prevista è tramite bonifico bancario con accredito in circa 2 giorni lavorativi. A differenza di altri broker di trading online, una delle principali limitazioni di DEGIRO è data dall’impossibilità di effettuare depositi e prelievi tramite carta di credito/debito.

DEGIRO: App Mobile

È possibile scaricare l’app DEGIRO e avere accesso a una modernissima piattaforma di trading per gestire gli investimenti direttamente dal proprio smartphone o tablet.

Le principali funzioni offerte dall’app DEGIRO sono:

• Accesso al portafoglio di trading
• Acquisto/Vendita di strumenti finanziari con semplicità 
• Tariffe e grafici in tempo reale del mercato
• Creazione della lista preferiti

L’app DEGIRO, come tutte le migliori app di trading online, è disponibile sia per dispositivi Apple che Android. Gli utenti valutano l’app di DEGIRO con un punteggio di 4.6 su Apple Store e 3.6 su Google Play Store.

Come registrarsi su DEGIRO? 

Il processo di registrazione su DEGIRO è davvero molto semplice e avviene tutto online o tramite smartphone. L’iscrizione è gratuita e richiede al massimo 10 minuti.

Ecco i passaggi da seguire:

1. Visita il sito ufficiale italiano di DEGIRO e clicca in alto a destra sul bottone in giallo “APRI UN CONTO”.
2. Ti si aprirà una schermata di registrazione come quella in basso dove dovrai fornire e-mail, username e password.
3. Per completare il tuo profilo, DEGIRO richiede le seguenti informazioni personali: 
   1. Verifica del numero di telefono tramite SMS o chiamata
   2. Verifica dell’identità tramite scan del documento di riconoscimento
   3. Informazioni aggiuntive (Codice Fiscale)
   4. Collegare il conto bancario (Inserimento del proprio IBAN)

Dopo aver concluso la fase di registrazione, sarà possibile iniziare a investire in Borsa con la piattaforma di trading online di DEGIRO.

DEGIRO vs eToro

DEGIRO è meglio di eToro? Facciamo un confronto tra il broker olandese e quello israeliano eToro, uno dei più noti broker internazionali di trading online. 

Costi e commissioni

Iniziamo dal tema dei costi. Entrambi i broker sono molto economici ma presentano strutture commissionali differenti. 

eToro mostra zero commissioni fisse sul trading. Gli unici costi della negoziazione su eToro sono legati allo spread tra prezzo di vendita e di acquisti. DEGIRO mostra invece commissioni fisse, in base al tipo di strumento, e variabili in base all’ammontare della transazione. DEGIRO è gratuito solo per alcuni ETF scambiati sul mercato europeo, mentre eToro è gratis nel trading azionario.

Quindi, da questo confronto eToro è più economico di DEGIRO. Mentre DEGIRO è certamente economico rispetto ad altri broker, ma il trading a zero commissioni di eToro non può essere battuto.

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Depositi e prelievi

I clienti di eToro hanno a disposizione numerose opzioni di deposito tra cui carte di credito/debito, bonifici bancari e fornitori di servizi di pagamento come Skrill, Neteller e PayPal.

DEGIRO è più limitato nei depositi e nei prelievi. Infatti, l’unico modo per effettuare depositi e prelievi sul tuo conto di trading DEGIRO è tramite bonifico bancario.

Strumenti disponibili

La piattaforma eToro consente di investire in valute, titoli azionari, ETF, materie prime, indici di Borsa e persino in criptovalute. Per alcuni asset come azioni, ETF e criptovalute, eToro offre la possibilità di investire utilizzando la leva finanziaria secondo le normative ESMA e FCA. Insomma, eToro è un broker imbattibile per la varietà di strumenti disponibili nella sua piattaforma.

DEGIRO ha anche diverse categorie di asset tra cui titoli azionari, ETF, futures, obbligazioni, opzioni e warrant. I grandi assenti nella piattaforma DEGIRO sono il trading forex e il trading di criptovalute. Inoltre, puoi detenere una sola valuta nel tuo account DEGIRO. Se acquisti un asset in un’altra valuta, questo verrà convertito automaticamente nella tua valuta di conto.

Pertanto, eToro mostra una varietà di classi di attivo maggiore e certamente più interessante rispetto a DEGIRO.

Funzionalità aggiuntive

Nonostante la semplicità d’uso della piattaforma, ciò che davvero manca a DEGIRO rispetto a un broker come eToro è l’ambiente del social trading e la funzione del CopyTrader. eToro ha fatto di questa funzione un elemento distintivo rispetto agli altri broker di trading online. Ed è affettivamente una delle caratteristiche che ha portato eToro ad avere oltre 13 milioni di utenti in tutto il mondo.

Il CopyTrading consente a qualsiasi trader di eToro di copiare automaticamente il portafoglio di un altro utente della piattaforma con un semplice clic. Il portafoglio da copiare può essere scelto sulla base di attente statistiche, e criteri di performance e rischio che il trader può impostare a suo piacimento. 

La piattaforma DEGIRO non offre simili funzionalità , riservando ai suoi clienti servizi di investimento più basilari. Inoltre, dal punto di vista della ricerca e della formazione, la piattaforma eToro offre molte più informazioni rispetto a DEGIRO. Guide ai mercati finanziari, notizie, analisi e aggiornamenti giornalieri su indici di Borsa sono alcuni dei rilevanti contenuti di ricerca e formazione offerti da eToro. Inoltre, un portale chiamato Trading Academy offre dei webinar per chi vuole approfondire la materia.

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Conclusioni

DEGIRO è un broker di trading sicuro, affidabile e con dei costi bassi e molto competitivi sul mercato. Infatti, rispetto ad altri intermediari italiani, le commissioni di DEGIRO sono senz’altro migliori. Tuttavia, nel confronto con broker internazionali come eToro, il vantaggio di DEGIRO si annulla.

DEGIRO offre una piattaforma di trading innovativa, accessibile e intuitiva anche per i trader meno esperti. Registrarsi su DEGIRO è un processo abbastanza semplice che richiede all’incirca 10 minuti. Gli strumenti finanziari disponibili per il trading su DEGIRO sono azioni, obbligazioni, ETF, opzioni e futures. Forex e Criptovalute, due categorie di asset particolarmente ricercate tra i traders al giorno d’oggi, non sono disponibili su DEGIRO.

Purtroppo DEGIRO non prevede funzionalità aggiuntive come il social trading e contenuti di ricerca e analisi sui mercati. Manca inoltre la possibilità di allenarsi e fare pratica con conto demo trading gratuito.